Pour BHN Conseil Invest, la gestion de patrimoine se définit par un conseil sur mesure pour chacun de nos clients. L'étude patrimoniale est indispensable à la réalisation du bilan de votre situation. Elle est le point d'ancrage à l'analyse de votre patrimoine actuel et à la définition de vos objectifs à court, moyen et long terme.

Le bilan doit être considéré comme le point de départ nous permettant de mettre en perspective votre situation et vos projets de vie. Nous considérons qu'il est possible de le compartimenter en 2 points essentiels :

La première étape consiste à réaliser un tour d'horizon de votre patrimoine en faisant l'inventaire de vos actifs et passifs :

- Vos comptes bancaires

- Vos assurances-vie

- Vos biens immobiliers

- Vos livrets bancaires

- Vos actions et obligations

Nous prenons aussi en compte l'ensemble de vos flux qui font partie intégrante de notre étude; cela va concerner vos revenus, vos revenus professionnels, vos revenus locatifs, vos mensualités de crédits, votre impôt sur le revenu. Toutes ces informations sont primordiales dans la réalisation de votre bilan patrimonial.

La seconde étape avant de vous conseiller, est de vous aider à définir vos besoins et objectifs en fonction de vos choix de vie. Chaque décision concernant votre patrimoine doit avoir un rôle précis et ce rôle doit être défini en amont.

Développer son patrimoine c'est prévoir vos besoins et ceux de votre famille à court, moyen et long terme. Le bilan implique une réflexion financière globale sur votre vie future et s'inscrit dans la durée.

Définir une stratégie patrimoniale vous permet de vous projeter dans le temps, de déterminer avec précision vos objectifs, et de pouvoir les ajuster en fonction de l'évolution de votre environnement familial ou professionnel. Nos experts ont pour mission de vous conseiller en étant capable de comprendre votre organisation, vos enjeux, vos ressources et vos objectifs à court, moyen et long terme.

À la suite de l'étude patrimoniale, nos experts vous prodiguent un conseil indépendant adapté à votre situation et répondant à l'ensemble de vos objectifs tels que :

- Réduire vos impôts

- Bénéficier de revenus complémentaires

- Préparer votre retraite

- Transmettre votre patrimoine

Cette stratégie aura pour rôle de trouver des solutions à mettre en œuvre. Ces solutions devront correspondre avec vos objectifs. Par exemple, vous pouvez modifier l'investissement que vous avez réalisé pour l'adapter à votre profil d'investisseur, ou faire un don. En termes d'investissement, vous pouvez décider d'investir vos fonds dans l'immobilier de défiscalisation, une SCPI ou dans un bien meublé. Vous pouvez également transférer temporairement le droit d'utiliser l'un de vos biens afin d'optimiser votre fiscalité. Il ne reste qu'à savoir quelle sera la stratégie qui vous conviendra.

BHN Conseil Invest vous offre l'accès à toutes les solutions du marché, les meilleurs programmes ainsi que les meilleurs placements financiers actuels. Nos conseillers vous proposeront les solutions qui s'inscriront parfaitement dans vos projets.

Nos professionnels ont à leur disposition une gamme de produits variés capable de répondre à tous les besoins de nos clients. Travailler avec BHN Conseil Invest c’est bénéficier de la totalité de notre réseau.

Les opportunités de solutions sont aussi nombreuses et diversifiées que le sont les objectifs. Cependant elles doivent être sélectionnées de manière à être compatibles avec votre profil investisseur et ainsi respecter votre profil de risques, vos objectifs, vos contraintes.

C’est à cet instant que nos experts en gestion de patrimoine réalisent des simulations et des projections financières afin de déterminer le coût total de votre opération et par conséquent vérifier la compatibilité des solutions et la cohérence globale de la stratégie dans le temps.

BHN Conseil Invest s'engage à vous accompagner tout au long de votre projet.

Il est important de déconstruire les mythes qui entourent notre métier et de mettre à votre disposition à tous, notre conseil. Dans les années qui vont suivre, les retraites seront de plus en plus faibles. Ainsi, plus on s'y prend tôt plus l'avenir peut être envisagé de manière sereine.

A partir du moment où vous percevez des revenus constants, la nécessité d'envisager une stratégie patrimoniale prend tout son sens.

Pour chacun de nos clients, un conseiller vous accompagne dans l'intégralité du processus de mise en place de votre projet. Cet accompagnement sur mesure est mené par un interlocuteur unique, disponible, en relation avec tous les professionnels du métier. Avoir un expert dédié vous permettra de gagner du temps, car quel que soit votre interrogation votre interlocuteur se tiendra à votre entière disposition afin de répondre à vos questions.

Spécialiste des domaines financiers, immobiliers et fiscaux, celui-ci cernera vos besoins afin d'y voir plus clair quant à vos objectifs. Grâce à son expertise et sa capacité d'analyse, il saura aussi vous accompagner dans votre réflexion en prenant en compte les informations que vous lui fournirez.

Enfin, BHN Conseil Invest assure un suivi de vos investissements dans le temps. Nous prenons en charge tout ce qui concerne les modalités administratives et financières. En effet, une situation peut être amenée à changer, que ce soit aussi bien votre situation personnelle ou professionnelle. C'est pourquoi nous prenons le temps d'effectuer un bilan chaque année afin d'exercer votre suivi patrimonial.

Notre suivi et notre accompagnement permettent de mettre à jour les informations fournies au préalable afin de pouvoir anticiper l'impact d'événements imprévus tel qu'une succession, un changement de situation familiale ou une perte d'emploi.

Disponible, à l'écoute et efficace, votre conseiller vous accompagnera tout au long des démarches suite à la mise en place de la solution retenue. Il sera aussi bien en mesure de vous aider dans vos déclarations fiscales que dans le suivi administratif de votre investissement.

C'est ce suivi patrimonial personnel et sur mesure qui fidélise nos clients jour après jour. En raison de ce suivi et de cette confiance mutuelle, de plus en plus de personnes nous recommandent.